Суспільство

В Украине участились блокировки банковских карт: как избежать проблем

Это связано с введением риск-ориентированного подхода при проверке операций.
В Украине участились блокировки банковских карт: как избежать проблем
В Украине участились случаи блокировки банковских переводов и счетов. Об этом заявила исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова, передает OBOZREVATEL.

По ее словам, согласно Закону «О предотвращении и противодействии легализации доходов…» обязательному финансовому мониторингу подлежат операции на 400 тыс. грн и больше (услуги в сфере лотерей или азартных игр – на сумму 30 тыс. грн и больше). Однако на этом перечень не заканчивается.

«В то же время банки проводят текущие проверки операций клиентов, – говорит Коробкова. – В процессе мониторинга у банка может возникнуть подозрение относительно заявленной операции, которую проводит клиент, например, это нетипичная операция, которая не соответствует финансовому состоянию или текущей деятельности, которую клиент декларировал при открытии счета. В таких случаях банк имеет право остановить операцию без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня со дня приостановления включительно».

Также Коробкова отмечает, в большинстве случаев, если финансовые операции клиента обычные и понятные, соответствуют заявленной клиентом сфере деятельности – банки не требуют дополнительных документов. Поэтому рекомендует: больше общайтесь с банком и вовремя сообщайте об изменениях в своей деятельности. Тогда у банка не будет дополнительных причин проверять и останавливать ваши операции.

Яка ваша реакція?

Схвильований
0
Щасливі
0
Закоханий
0
Не впевнений
0
Нерозумно
0

Вам також може сподобатися

Залишіть коментар

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Більше в:Суспільство